CFA持证人（CFA考试 Charterholder）是投资管理从业人员高职业水平、道德水准的有力证明，是金融界卓越专业成就的象征。

那么如何成为CFA持证人呢？具体要求如下：

申请CFA考试持证，需要符合如下4个条件

1.依次通过CFA考试三个级别的考试。

2.签署并承诺遵守CFA协会《道德操守》和《专业行为准则》

3.具备4年CFA协会认可的工作经历（什么是被认可的工作经历？后文会详细描述）。

4.申请并加入所在地分会并成为CFA考试正式会员（Regular Membership）。

考试前的工作经验可以吗

在通过CFA考试三个级别考试后，申请成为CFA持证人需要4年(48个月)被认可的专业工作经验，不论是参加CFA考试前、考试中、考试后积累的工作经验，都是被认可的。

被认可的工作经验有哪些

工作经验需要涉及到：

a. 评估或应用金融财务，经济，或统计数据为投资运作提供决策；涉及证券或类似的投资工作（例如公开上市和私募股票、债券、抵押贷款及其衍生品；基于有价商品的衍生品和共同基金；商品和其他投资资产，如房地产和大宗商品，多元化的投资组合，有价证券的投资组合等）。

b. 从事于或参与到投资产品设计，为其提供专业的有价值的信息，直接参与投资决策过程或者为投资决策过程提供支持等相关工作

c. 监督、管理或指导；亦或直接或间接执行操作投资活动；

d.从事投资活动的咨询、教学指导工作。职位本身的名称不能直接决定是否被CFA协会认可，主要是日常工作中涉及到的职务内容必须50%以上和投资决策相关的才是被认可。

职位本身的名称不能直接决定是否被CFA协会认可，主要是日常工作中涉及到的职务内容必须50%以上和投资决策相关的才是被认可。如果所从事的工作在举例的职位以外，但工作中涉及的职务内容和投资决策相关，亦可提供详细的工作经验给CFA协会，也是被认可的。

2. 如何描述工作经验：

a. 提交协会认可的工作岗位名称；

b. 除工作职位外，还需要提交所负责的具体工作细节；

c. 在提交的每个协会认可的工作职位需要写明申请人的职责范围；

d. 申请者需要保留申请材料的备份，以便在申请材料提交至协会前可及时更新！