很多人通过CFA考试,以此寻得自己金融职业上的突破.那么有哪些人更适合参加CFA考试呢?

  1.研究员、分析师、基金经理人

  这群人当然需要CFA,因为这个证照是吃饭的根本.现在许多国外的研究员分析师基金经理人名片上都顶着CFA三个字,光鲜亮丽.在我们接触的学员中,有很多已经是基金经理人,他们常常看国内外的研究报告,其中作者姓名旁多有CFA三个字,这代表一种专业,而操盘手自已有需要这种专业,这样才能碰撞出更美的火花.考CFA绝对不是赶流行,也不是速成的事.资产管理更是一辈子的事业,因此终身学习实有必要,参加CFA只是终身学习中重要的一环.

  2.MBA(企管硕士),MSinFinance(财务硕士),MSinFinancialEngineering(财务金融硕士)

  这群人投资了一年到二年的时间拿到一个商学企管硕士、财务硕士,或是财务工程硕士,但如果要到资产管理公司工作,似乎有CFA是更好的解决方案,因为国际间只有一种CFA,代表一致性的质量.现在MBA人才过剩,如果不是很好的学校,在职场上难有竞争力.而研究所主修财务或财务工程的人学的又太偏数理分析,对财务报表分析及其它比较宏观的科目缺乏完整的训练,因此在职业选择上比较没有弹性.

  3.主管机关

  一个先进的金融市场,其主管机关一定也差不到那里去.有先进的金融商品,才会有先进的立法及行政.同样地,有开放且不断追求新知的证券主管机关,也才有活泼多元的证券市场及商品.相信台湾证券主管机关这几年来和业界一样,也接触了很多新的金融产品及知识.根据我们的了解,光是证期会就已经至少有五位同仁选择参加CFA的考试,可以预见未来台湾的证券发展一定能更快.

  4.大学生

  现在大学毕业生面对比以前更大的竞争,在商学院就读的大三大四学生,考研也许不是唯一的选择,有一个全球都承认的高阶金融证照才是就业的保证.

  学生最有时间,当你们对未来很茫然的时候,参加CFA考试等于是帮自已未来数十年的职业生涯开启了一扇窗.现在许多国内大学研一研二的学生都了解CFA的价值,因此都将其考试当成考证照的唯一目标.

  5.大学讲师教授

  好的金融财管系老师会找一套最有系统性的学习教材,并且鼓励学生早点走出象牙塔,请他们在学时先接触CFA课程,无疑是给他们的钓竿.好的老师也正好可以利用CFA的内容充实自已的知识(特别是第二级及第三级考试),顺利寻找下一篇学术论文的灵感.

  6.银行证券业销售人员

  这样说吧!有CFA三个字放在名片上可以创造五分钟的营销价值,让客户对你的**印象比较好.诚然,考上CFA不一定要从事研究的工作,如果能在证券经纪业务部或是银行放款部服务,接触现有宝贵的客户,顺便可以利用CFA所学到的知识,发挥您的所长.在我们所接触到的学员中,就有很多来自于银行放款业务及券商经纪业务的中高阶主管.

  7.国内证券分析师

  这群人已经考取了证券分析师,实力非凡.但国内的证券分析师的考试科目毕竟比较偏制度法规面,对于一日千里的证券业之新知比较无法完全掌握.我们接触太多学员已经有证券分析师的资格,却仍然选择报考CFA,他们都认为两者考试科目有很大的不同.

  8.FRM(金融风险管理师),CPA(注册会计师)

  既然考过了FRM,表示你对数量统计、债券、衍生性金融商品有非常的了解,再考CFA其实过关的机率就相当高,在职场上能发挥的空间也就越大.对于CPA而言,如果你觉得会计师事务所的工作太过繁忙,缺乏挑战性,可以选择考CFA,为自已的职场加分,也突显你跟其它会计师的不同.

  9.金融业主管

  当你的部属都具有CFA证照的时候,主管也来一个吧!至少说考过CFA**级,你也能更理解你的属下为什么晚上比较没有空应酬(因为都去阅读CFA的教材了).而且CFA考试重视职业行为准则(Ethics),一个部门的同仁都依照客户利益做事,对整个部门也是一件好事.

  10.银行理财专员

  增加自已面对客户的信心与信任感,光是有几张国内证照并不足以让你出人头地.您的客户比你有钱得多,也比你的人生更有经验,你如何让他放心地将钱交给你管理,在他还没有决定将钱交给你之前,你先要投资自已于全球专业的证照.况且,未来如果你要考CFP(认证理财规划师),如果你已经有CFA证照的话,不再需要去参加学分班,就可以直接参加CFP的考试.