相信很多人都知道想成为CFA®持证人就必须通过CFA®考试全部三个等级的考试和工作经验认证，但很多人却分不清会员 (member) 和 持证人 (charterholder) 的区别。

  那么，这两个概念该如何区分呢?

  会员的类型

  CFA®协会一共设定有三种会员类型，对应的要求和资格也不同，这里首先介绍一下CFA®会员类型与区别：

  CFA®会员分为

  Charterholder Membership;

  Regular Membership(正式会员);

  Affiliate Membership(附属会员)。

  Charterholder Membership：完成CFA®考试全部三个级别的考试并具有regular member的资格的会员;

  Regular Membership：拥有学士学位或满足同等教育和工作经验的要求，通过CFA ®Exam Level I的考试或者完成Self-administered Standards of Practice，至少4年投资决策的相关工作经验的普通会员;

  Affiliate Membership：指同意遵守协会的规定，并完成PCS的提交，完成向CFA®中国协会或其他地区协会的affiliate member提交申请的会员。

  会员的范畴包含持证人

  CFA®考试分为三级考试，在通过CFA®一级考试后，你就可以加入CFA®协会成为CFA member®了。

  逐次通过CFA®考试全三级，并且通过相关工作经验的认证，递交申请，经协会确认通过后，才会给你charter，从而使你成为charterholder。当然，charterholder是必须每年缴纳会费的，也就是说charterholder必然都是member。

  在名字后面加后缀(张三，CFA)的都是charterholder，member、candidate，或者通过了三级考试但从业经验不足、没递交申请的，都没有资格添加此后缀。

  其实CFA®正式会员不同于附属会员(affiliate membership)，正式会员是被推荐的CFA®考试考生并以申请成为CFA Charterholder®为目的。成为CFA®协会的正式会员必须满足：

  1.在正规高等院校取得至少本科学历，或者在社会上接受相当本科教育经历或工作经历;

  2.通过CFA®一级考试，或通过协会的CFA自我测试标准;

  3.拥有四年(48个月)与投资相关工作经验(可参考第一条);

  4.申请加入CFA®分会，CFA®分会会员身份虽是自愿申请但协会强烈建议申请加入;

  5.同意遵守并签署协会会员协议与《职业操守声明》(即PCS);

  CFA会员申请及会费缴纳

  CFA®协会宣布，自2010年7月1日起，CFA®常规会员和附属会员的年费上调至275美金，冻结费用调整为100美金。大家都知道CFA®协会是非营利组织，CFA®协会的运营费用完全依赖于会员的注册费。自1998年会费调整后，迄今12年内CFA®会费始终没有任何的变化。在这12年间，由于通货膨胀的原因，购买力下降近了20个百分点(225美金仅相当于1999年的175美金)。这次会费的调整是为了确保CFA®协会的正常经营运作，但CFA®协会将一如既往的支持会员服务：每年抽取85%的收入用于会员服务。

  原文：The CFA Institute Board of Governors has approved a dues increase effective 1 July 2010. Regular and affiliate member dues will be US275,andduesforretiredmemberswillbeUS 100. Renewing members who are not currently employed due to market conditions remain eligible for the retired member rate.

  (1)会员标准年费为：275美元;

  (2)已是退休状态的会员年费为：100美元;

  (3)分会会员费是多样的，可参考具体所属分会会费交纳标准;

  (4)CFA协会与分会的会员费一旦交纳，不可退费，不可转让会费。

  过CFA三级拿到CFA证书后每年都需要缴纳年费，不可以不缴纳。因此，作为一名CFA®协会会员，按时缴纳CFA会费也是我们的一项义务。

  获取CFA®资格认证要求有哪些

  (1)依次通过三个CFA®考试级别的考试;

  (2)具有CFA®协会认可的与投资决策过程相关的专业工作经验四年或以上;提交业内的推荐函、递交职业品行陈述;

  (3)申请成为CFA®持证人及所在协会的会员资格。

  相关工作经验要求有哪些?

  拥有四年(48个月)与投资相关工作经验。

  1.工作经验需要涉及到：

  a. 评估或应用金融财务，经济，或统计数据为投资运作提供决策;涉及证券或类似的投资工作(例如公开上市和私募股票、债券、抵押贷款及其衍生品;基于有价商品的衍生品和共同基金;商品和其他投资资产，如房地产和大宗商品，多元化的投资组合，有价证券的投资组合等)。

  b.从事于或参与到投资产品设计，为其提供专业的有价值的信息，直接参与投资决策过程或者为投资决策过程提供支持等相关工作

  c. 监督、管理或指导;亦或直接或间接执行操作投资活动;

  d.从事投资活动的咨询、教学指导工作。职位本身的名称不能直接决定是否被CFA协会认可，主要是日常工作中涉及到的职务内容必须50%以上和投资决策相关的才是被认可。如果所从事的工作在以下举例的职位以外，但工作中涉及的职务内容和投资决策相关，亦可提供详细的工作经验给CFA协会，也是被认可的。

  2.如何描述工作经验：

  a. 提交协会认可的工作岗位名称;

  b. 除工作职位外，还需要提交所负责的具体工作细节;

  c. 在提交的每个协会认可的工作职位需要写明申请人的职责范围;

  d. 申请者需要保留申请材料的备份，以便在申请材料提交至协会前可及时更新。

  CFA®会员申请的其它问题

  1.通过CFA®三级考试后还需要缴纳会费吗?

  过CFA®三级考试拿到CFA®证书后每年都需要缴纳年费，不可以不缴纳。因此，作为一名CFA®协会会员，按时缴纳CFA®会费也是我们的一项义务。

  2.各个分区CFA®协会会费缴纳有什么区别?

  CFA®协会分会的会员费是多样的，可参考具体所属分会会费交纳标准;CFA®协会与分会的会员费一旦交纳，不可退费，不可转让会费。