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杜老师
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cfa考试道德手册是什么？CFA道德在CFA考试中占得比重很大，有“一票否决’作用，因此学好CFA道德对于考生来说很重要，那么CFA道德该怎么学习呢？
CFA三个级别考试中有一个共同难点，那就是CFA道德科目内容，CFA职业伦理道德科目的掌握程度也是CFA协会比较在乎的，毕竟CFA报名条件中有要求CFA考生需要遵守职业道德规范；但是针对CFA道德科目有专门的cfa道德手册可使用，刚接触CFA考试的同学会有所迷茫，CFA道德手册是什么？
CFA道德手册英文名称为CFA handbook是CFA职业伦理道德科目的一个讲解资料，用来帮助cfa考生学习cfa职业伦理道德科目的内容。
三个级别考试职业与伦理道德科目的权重占比比较高，很多CFA考生对于道德科目也是比较担心，在以往的弃考生中调查表明大概20%左右弃考都是因为道德科目。
所以CFA考生在备考过程中一定要多学习CFA道德部分内容，结合CFA道德手册；CFA道德手册从2015年开始规定使用第11版。
第11版CFA道德手册在内容和结构上都发生了重大改变。在内容上新增了一些知识点，新增并删减了一些案例。同时对原有一些条款的结构作了修正。其中IV（C） Responsibility of supervisor这一条款变动较大。
总体来说新增加的部分主要强调随着科技进步，关于“社会媒体”的应用这一方面。针对新增的知识点，所对应的例题也增加了不少，相信在考试上会侧重于这些新内容。同时也对某一些知识点进行了补充，使其更加严密。
关于职业与伦理道德的主要内容，其实就是七大职业行为准则，而每级别中的道德考试也只不过是在七大准则的基础上增加了些新内容。
一级时是增加了GIPS（全球投资业绩标准），二级是加入了ROS，三级是加入了AMC，但无论是添加了什么新内容，考试重点依旧是七大职业行为准则，所以在备考时，一定要分清主次，找准考试侧重点。
CFA道德该怎么学习
在CFA考试中，职业道德与专业行为标准一向是考核的重中之重。而且每一级都要考，着实要命，无论多么强调它的重要性都不为过，且在CFA一级的考试中，有“一票否决’作用的“谣言”。
1.基本的概念 Code
2.Professionalism：专业人士能担负起很强的受托责任的。如果你没有职业道德，那么外行人无法评判他做的好不好。(医生受命，金融人士受钱。)
3.Code of ethics：等于说我们为什么要有相关的要求，为了更好的为客户服务而有这些细则。实际就是一系列的moral principals，指导你的行为。
4.你应该是以一个高风亮节的形象出现，Code of ethics 是对你的最低要求。
5.既要有道德规范，也要有制度的制衡。基金公司的后台部门就是监督基金经理的持仓情况。托管银行也是做类似的监管工作。
6.Challenges to ethical conduct：(很难推广)第一因为很多人认为自己的道德水平已经很高了(overconfidence);第二金融从业人员经常忽略了situational influence(环境的一些影响因素)：很多人认为一个人做了不道德行为是这个人的人品差;(eg.:明朝的海瑞。如果你不创造一个好的环境，时间久了一定是会出现贪官的。)一个人会不会做出不道德的行为，环境的因素是最重要的，甚至比个人的人品更重要。
CFA
(One situational influence is social pressure from others：对雇主的忠诚;很多从业人员会把短期利益放在第一位，会跟着雇主做不道德的行为;Second is 名利的诱惑：比如说操纵市场，会倾向做不道德的行为。)所以公司应该创造好的环境来做一个严格的compliance procedure来让他的员工来遵守。
7.Ethical Conduct的重要性是体现在哪的。如果不遵守Ethics会带来哪些后果。因为都是专业人士，所以对客户的受托责任是很重要的。如果不遵守，不仅损害客户的财产，整个行业的声誉也会比较低。 会让有钱人担心自己的风险，增加融资成本。可能会影响整个社会资源的分配。
8.Ethics和法律法规的关系：原版书上类似韦恩图。Ethics 和法律法规不能完全等同起来。一般来看，Ethics 是比法律法规更严格。同时法律法规的1929年大萧条之后(导火索股票大崩盘)，美国的证券法是由blue sky law监管的，但它实际是州级别法律制定的，但很多人都钻漏洞导致股票崩盘。SEC是1934年之后出现的。1933年的银行法是主张分业经营：投资银行和商业银行业务分离经营，为了降低风险而产生。这是一个不管循环的过程。
9.应该把Ethics放在decision-making的框架之中，这样可以考虑到更多的选择，这样哪个决策对于ethics是最好的，就选择哪个，有利于改善职业道德的规范。简历公司的职业道德文化，降低一些比较低的ethics行为。
10.identify 这些影响因素，考虑哪些行为是可以采取的，然后实施。最后一个feedback。
三个级别考试职业与伦理道德科目的权重占比比较高，很多CFA考生对于道德科目也是比较担心，在以往的弃考生中调查表明大概20%左右弃考都是因为道德科目。
所以CFA考生在备考过程中一定要多学习CFA道德部分内容，结合CFA道德手册; Notes的道德部分可以不看，直接看CFA道德手册，尽量多看。CFA职业伦理道德科目有一定的重要性，建议CFA考生提早学习此部分内容。
CFA三个级别考试中有一个共同难点，那就是CFA道德科目内容，CFA职业伦理道德科目的掌握程度也是CFA协会比较在乎的，毕竟CFA报名条件中有要求CFA考生需要遵守职业道德规范；但是针对CFA道德科目有专门的cfa道德手册可使用，刚接触CFA考试的同学会有所迷茫，CFA道德手册是什么？
CFA道德手册英文名称为CFA handbook是CFA职业伦理道德科目的一个讲解资料，用来帮助cfa考生学习cfa职业伦理道德科目的内容。
三个级别考试职业与伦理道德科目的权重占比比较高，很多CFA考生对于道德科目也是比较担心，在以往的弃考生中调查表明大概20%左右弃考都是因为道德科目。
所以CFA考生在备考过程中一定要多学习CFA道德部分内容，结合CFA道德手册；CFA道德手册从2015年开始规定使用第11版。
第11版CFA道德手册在内容和结构上都发生了重大改变。在内容上新增了一些知识点，新增并删减了一些案例。同时对原有一些条款的结构作了修正。其中IV（C） Responsibility of supervisor这一条款变动较大。
总体来说新增加的部分主要强调随着科技进步，关于“社会媒体”的应用这一方面。针对新增的知识点，所对应的例题也增加了不少，相信在考试上会侧重于这些新内容。同时也对某一些知识点进行了补充，使其更加严密。
关于职业与伦理道德的主要内容，其实就是七大职业行为准则，而每级别中的道德考试也只不过是在七大准则的基础上增加了些新内容。
一级时是增加了GIPS（全球投资业绩标准），二级是加入了ROS，三级是加入了AMC，但无论是添加了什么新内容，考试重点依旧是七大职业行为准则，所以在备考时，一定要分清主次，找准考试侧重点。
CFA道德该怎么学习
在CFA考试中，职业道德与专业行为标准一向是考核的重中之重。而且每一级都要考，着实要命，无论多么强调它的重要性都不为过，且在CFA一级的考试中，有“一票否决’作用的“谣言”。
1.基本的概念 Code
2.Professionalism：专业人士能担负起很强的受托责任的。如果你没有职业道德，那么外行人无法评判他做的好不好。(医生受命，金融人士受钱。)
3.Code of ethics：等于说我们为什么要有相关的要求，为了更好的为客户服务而有这些细则。实际就是一系列的moral principals，指导你的行为。
4.你应该是以一个高风亮节的形象出现，Code of ethics 是对你的最低要求。
5.既要有道德规范，也要有制度的制衡。基金公司的后台部门就是监督基金经理的持仓情况。托管银行也是做类似的监管工作。
6.Challenges to ethical conduct：(很难推广)第一因为很多人认为自己的道德水平已经很高了(overconfidence);第二金融从业人员经常忽略了situational influence(环境的一些影响因素)：很多人认为一个人做了不道德行为是这个人的人品差;(eg.:明朝的海瑞。如果你不创造一个好的环境，时间久了一定是会出现贪官的。)一个人会不会做出不道德的行为，环境的因素是最重要的，甚至比个人的人品更重要。
CFA
(One situational influence is social pressure from others：对雇主的忠诚;很多从业人员会把短期利益放在第一位，会跟着雇主做不道德的行为;Second is 名利的诱惑：比如说操纵市场，会倾向做不道德的行为。)所以公司应该创造好的环境来做一个严格的compliance procedure来让他的员工来遵守。
7.Ethical Conduct的重要性是体现在哪的。如果不遵守Ethics会带来哪些后果。因为都是专业人士，所以对客户的受托责任是很重要的。如果不遵守，不仅损害客户的财产，整个行业的声誉也会比较低。 会让有钱人担心自己的风险，增加融资成本。可能会影响整个社会资源的分配。
8.Ethics和法律法规的关系：原版书上类似韦恩图。Ethics 和法律法规不能完全等同起来。一般来看，Ethics 是比法律法规更严格。同时法律法规的1929年大萧条之后(导火索股票大崩盘)，美国的证券法是由blue sky law监管的，但它实际是州级别法律制定的，但很多人都钻漏洞导致股票崩盘。SEC是1934年之后出现的。1933年的银行法是主张分业经营：投资银行和商业银行业务分离经营，为了降低风险而产生。这是一个不管循环的过程。
9.应该把Ethics放在decision-making的框架之中，这样可以考虑到更多的选择，这样哪个决策对于ethics是最好的，就选择哪个，有利于改善职业道德的规范。简历公司的职业道德文化，降低一些比较低的ethics行为。
10.identify 这些影响因素，考虑哪些行为是可以采取的，然后实施。最后一个feedback。
三个级别考试职业与伦理道德科目的权重占比比较高，很多CFA考生对于道德科目也是比较担心，在以往的弃考生中调查表明大概20%左右弃考都是因为道德科目。
所以CFA考生在备考过程中一定要多学习CFA道德部分内容，结合CFA道德手册; Notes的道德部分可以不看，直接看CFA道德手册，尽量多看。CFA职业伦理道德科目有一定的重要性，建议CFA考生提早学习此部分内容。
